Warum Ruhestandsplanung so wichtig ist


Die drei Irrtümer

Die Beratung

Unsere Leistungen

Wichtige Punkte


Ruhestandsplanung - einfach erklärt


Ruhestandsplanung - der Schlüssel für einen sorgenfreien Lebensabend


Die drei Irrtümer der Bürger

Die meisten Menschen haben ein Eigenheim oder/und besitzen Finanz- oder sonstige Bankprodukte. Bei den meisten bestehenden Angeboten der Banken, der Finanzberater und der Versicherer, bleiben in der Beratung und beim Abschluss folgende drei, finanziell nahezu überlebenswichtigen Punkte jedoch unbehandelt.


Irrtum 1: Falsche Laufzeitberechnung

Die zugrunde liegenden Angebote und Berechnungen enden meist mit der im Alter von 67 Jahren wahrscheinlich erreichten Rente oder der voraussichtlichen Kapitalauszahlung zu diesem Zeitpunkt. Wie lange jedoch dieses Geld eine ausreichende Rente ermöglicht, bleibt unbehandelt. Das Langlebigkeitsrisiko wird verschwiegen. Dabei ist dies die wichtigste aller Fragen: "Wie lange reicht dieses Geld eigentlich, nach Inflation und Steuern?"


Irrtum 2: Inflation und Steuern nicht berücksichtigt

Die kalkulierten Renten werden im Laufe der Zeit durch die mögliche Inflation und die zu bezahlenden Steuern immer weniger reale Kaufkraft bringen und oftmals bis hin zu heutigem Hartz IV Niveau sinken. Die Klienten werden zu einem relativ leicht berechenbaren Zeitpunkt verarmen und ein persönliches Desaster erleben.


Irrtum 3: Nicht kalkulierte Mehrausgaben im Alter

Die meisten Anleger berücksichtigen im Vermögensaufbau nicht ausreichend den langfristig immer wieder zusätzlich bestehenden und wachsenden Kapitalbedarf. Ruhestand bedeutet viel Freizeit. Haben Sie genügend Geld für Ihre Hobbies, für Reisen, Urlaube und weitere Wünsche?


Ziel ist es, die grüne Kurve zu erreichen

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Beraten werden heißt Wissen erhalten


Schritt 1: Kennenlernen - Wo wollen Sie hin?

In einem ersten Gespräch lernen wir uns kennen und finden zusammen heraus, was Ihnen wichtig ist, welche Ziele und Wünsche Sie haben und welche Fragen Sie aktuell haben.


Schritt 2: Übersicht – Was ist schon da?

Im zweiten Schritt erstellen wir eine Übersicht über Ihren Finanzstatus. Wir müssen herausfinden, ob Ihre Investition in die Zukunft reicht oder ob Sie eine Versorgungslücke haben. Dazu betrachten wir alle notwendigen Punkte: Ihre Einnahmen und Ausgaben, Versicherungsverträge, Geldanlagen und so weiter.


Schritt 3: Plan erstellen

Wenn alle Punkte klar sind, erarbeiten wir zusammen einen Plan, sozusagen einen persönlichen Reiseführer in Ihren Ruhestand:
Wann wird in welcher Höhe Geld in welche Anlagen investiert, damit Sie im Ruhestand finanziell frei sind?


Schritt 4: Plan umsetzen und optimieren

Und dann gibt es nur noch eines: Plan umsetzen und jedes Jahr kontrollieren, ob alles passt.


Und wann kommen Sie zu uns?


Professionelle Dienstleistungen und Begleitung


Unsere Leistungen als Ruhestandsplaner

Unsere Leistungen sind ausschließlich und speziell für ein einziges Ziel entwickelt, für Ihre finanzielle Freiheit im Alter.
  • Ruhestandsplanung, Ruhestandsbilanz
  • Vermögensaufbau und Vermögenssicherung für Ihre unterschiedlichen Lebensphasen und für Ihren finanziell unabhängigen Ruhestand
  • Existentielle Sicherung für Aktiv- und Ruhestandsphase
  • Staatliche Förderungen für die Ruhestandsplanung
  • Sicherung Ihres Ruhestandsvermögens vor Währungsreform, Inflation und Steuer
  • Heilung von privater Altersvorsorge
  • Heilung von Pensionszusagen und BAV
 
Dafür begleiten wir Sie langfristig und von Anfang an zuverlässig! Dafür übernehmen wir Verantwortung!
 
Die Information über unsere Tätigkeit ist kostenlos. Im Falle einer Mandatsübernahme garantieren wir, wie gesetzlich vorgeschrieben, hundertprozentige Kostentransparenz.
 
Das können und wollen wir nicht:
  • Wir sind ausschließlich für die Ruhestandsplanung spezialisiert und tätig.
  • Wir haben und wollen somit keinen Bauchladen an Finanzprodukten anbieten.
  • Wir spekulieren nicht mit hoch riskanten Produktlösungen.
  • Wir vermeiden, wo es geht, die Einschränkung der jederzeitigen Liquidität.

Wir begleiten Sie langfristig und von Anfang an zuverlässig!

Dafür übernehmen wir Verantwortung!


Wer plant, sichert seine Zukunft


Achten Sie bei der Ruhestandsplanung auf diese Punkte

Es gibt oft Dinge, die leider nicht oder nur zu wenig beachtet werden:

  • Die meisten Menschen wollen verständlicherweise größtmögliche Sicherheit und übersehen dabei, dass Inflation und Steuer langfristig die Kaufkraft ihres Vermögens zerstören.
  • Falsche oder zu geringe Vermögensstreuung erhöht die Risiken.
  • Keine Überwachung und Regulierung der Vermögensstreuung erhöht die Risiken.
  • Der tatsächlich benötigte Kapitalbedarf ist fast immer größer als befürchtet.
  • Es wird nicht diszipliniert und zu wenig Vermögen aufgebaut, obwohl dies in der Regel möglich ist.

Verlassen Sie sich nicht auf den Staat!

Bedenken Sie: Die geburtenstarken Jahrgänge kommen demnächst ins Rentenalter. Die Beitragszahler werden weniger. "Googeln" Sie mal nach, was das bedeuten wird für realistische Rentenhöhen, Pflege/Krankenkosten, fallende Immobilienpreise.


Rente - was nun?


Besteuerung von Renten


 
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